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如何界定违法放贷
0次浏览 发布时间:2024-12-29 00:07:34
违法放贷罪的界定主要依据以下标准:
违反国家规定:
行为必须违反国家的金融管理规定,如果仅是违反单位内部规定,且该内部规定未被国家规定涵盖,则不能构成违法放贷罪。
贷款数额:
违法发放的贷款数额必须达到一定的标准,通常为一百万元以上,才可能构成犯罪。
造成重大损失:
违法放贷行为必须造成直接经济损失,通常为二十万元以上,才能以违法放贷罪论处。
犯罪主体:
犯罪主体通常是银行或其他金融机构的工作人员,单位也可构成此罪。
主观方面:
在主观上表现为过失或故意,即明知行为违法而故意为之。
法律依据:
《刑法》第一百八十六条规定了违法发放贷款的法律后果,数额巨大或造成重大损失的可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;数额特别巨大或造成特别重大损失的,可处五年以上有期徒刑,并处罚金。
需要注意的是,违法放贷罪与高利贷、非法吸收公众存款等违法行为有所区别,具体认定需结合案件实际情况和法律条文
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